Марихуана компании не искат да бъдат "само пари в брой"

Собствените собственици на законни марихуани все още не са в състояние да реализират приходите си в банка, въпреки че се облагат с данъци, съобщава АП от понеделник в Денвър.

Четвъртият ъглов кредитен съюз - кредитен съюз от Колорадо, който има за цел да предостави на санкционираните компании за марихуана възможността да използва банковата система на САЩ - остава неспособен да издава кредити или да получава депозити, поради предварително решение на Банката на Федералния резерв на САЩ в Канзас Сити. Corner от свързване с националната фискална система.

Районният съдия в САЩ Р. Брук Джаксън председателства двучасов случай в Денвър в понеделник, тъй като Четвъртият ъгъл съди Федералния резерв поради отказа си да издаде на кредитния съюз главен акаунт и съответния номер на маршрута. Без такава сметка една банкова институция не може финансово и електронно да се занимава с други банки.

Искът се основава на аргумента, че с Комисаря за банково дело в Колорадо, който вече предоставя на Четвъртия ъгъл необходимата държавна харта, която да започне да се връща през ноември 2014 г., банката на Федералния резерв няма основателна причина да не издава главна сметка - въпреки това резервът твърди, че има твърде голям риск при това.

Всичко се свежда до действащите правила, които да предпазят банките от съзнателна работа с незаконни пари на наркотици - докато марихуаната е законна в Колорадо, Аляска, Вашингтон, Орегон и окръг Колумбия за използване за отдих - федерално това е контролирано вещество от списък I като LSD и екстази. Министерството на финансите публикува меморандум през февруари 2014 г., в който се казва, че „Тъй като федералният закон забранява разпространението и продажбата на марихуана, финансовите транзакции, свързани с бизнес, свързан с марихуана, обикновено включват финансови средства, получени от незаконна дейност”.

Накратко, банките в Колорадо са в състояние да работят със законни компании за марихуана, но може ли една банка в състояние - или на федерално ниво - където пота е незаконно преследване на лица за справяне с пари по някакъв начин, свързани с бизнеса с марихуана в Колорадо? Това е дилемата, която е оставила индустрията на марихуаната в Колорадо предприятие само с пари в брой.

Документацията по IRS дефинира прането на пари като „процес на прикриване на доходи от престъпления и може да включва движението на чисти пари през Съединените щати с намерение за извършване на престъпление в бъдеще.“ По-нататък изрично се посочва, че финансовите закони „забраняват съзнателно ангажиране с финансови сделки, използващи средства, извлечени от SUA (посочена неправомерна дейност). ”Сред„ престъпленията с по-малко включени в разследвания за пране на пари ”са дейности като подпомагане и подбуждане - както и незаконно прехвърляне на пари - и за преследване, правителството трябва да покаже наред с други неща, че една банка е знаела, че „имуществото, включено в сделката, представлява приходите от някаква форма на незаконна дейност“.

Поради такива закони Федералният резерв изрази опасения.

От друга страна, Министерството на финансите на Министерството на финансите на САЩ издаде съобщение през февруари 2014 г., в което заяви, че „финансовите институции могат да предоставят услуги на предприятия, свързани с марихуана, по начин, който е в съответствие с техните задължения да познават клиентите си и да докладват за възможно престъпна дейност… Това ще насърчи по-голяма финансова прозрачност в индустрията на марихуаната и ще намали опасностите, свързани с провеждането на бизнес с пари в брой. ”

Въпреки това, въпреки тази федерална бележка, съдия Джаксън в Денвър е дал ясно да се разбере, че няма срок до кога да реши случая - и че също така смята, че това ще бъде по-ефикасно решено от Конгреса - въпреки че държавата Колорадо използва банката Wells Fargo за данъчни постъпления, което означава, че дължимите от продажбата на марихуана мита вече съзнателно отиват в банковата система на страната.

Изявление - също пуснато на февруари 2014 г. - от Ричард Хънт, президент и главен изпълнителен директор на Асоциацията на потребителските банкери, предложи своето мнение:

Първо, Конгресът трябва да промени федералния закон, който забранява продажбата и разпространението на марихуана. Тогава всички федерални регулатори трябва да предоставят ясни и точни указания. Дотогава 7000-те банки в страната няма да са склонни да участват в този нов тип „търговия“.